安永亚太区金融科技与创新首席合伙人、安永（中国）企业咨询有限公司大中华区金融服务咨询主管合伙人忻怡表示，“金融服务公司对自动化的运用已有一段时日。RPA早已占据一席之地，AI也凭借其提高收入、改善客户服务、效率和风险管理水平的方式，广受市场青睐，并被业界认为是未来三到五年内最具颠覆性的技术。然而，AI真正的实力不仅体现在与RPA和数字化的普遍结合，还体现在与人类输入的融合。人类或机器单独工作的效果绝对无法超越人机携手的成果。我们相信，金融服务公司可凭借‘智能自动化’——即多个工具和自动化方法的智能应用，而实现蓬勃发展。智能自动化可为金融服务企业带来收益，同时仍有挑战等待解决。”
RPA与AI高度互补
RPA应用在过去几年里实现了爆炸式增长，每个大型金融服务机构均在运行RPA程序。然而，传统RPA具有局限性，仅能被用于特定流程，且更多的是子流程，从而限制了端到端流程自动化。传统RPA正在与AI和其他数字自动化工具（如光学字符识别（OCR）、数字表格、工作流程、聊天机器人、人机结合处理）相结合，以帮助克服这些局限性。这创造了任何流程之间实现端到端流程改造的潜能，同时无需考虑现有系统环境。
AI指通过计算机系统的开发，能够运用简单决策树以外的判断，执行通常需要人类智慧的任务，如视觉感知、聊天和消息对话、读取电邮、语音识别、决策制定和语言翻译。安永（中国）企业咨询有限公司大中华区金融服务咨询绩效提升主管合伙人吴钺表示，“作为一种变革力量，AI日益得到金融服务机构的认可，但同时也令企业感到困惑，甚至包括那些拥有RPA经验的企业。这部分归因于AI涵括了诸多供应商的众多不同技术类型，远超RPA领域所见。AI通常可被划分为不同的类型或用例，并运用多种技术和工具加以实施。如今，任何一个单一工具均无法交付基于AI的所有用例，这阐释了AI格局的复杂性。尽管AI具有改造企业流程的潜能，但其实施却较RPA繁复很多。因此，智能自动化前景的实现在于找到RPA、AI、数字工具和人员之间的适当平衡，从而在最大化投资回报率（ROI）的同时，最小化复杂性和风险。”
报告指出，AI不是取代RPA，RPA也不是“过时技术”。实际上，这并非一个取代另一个，它们可以单独使用，也可以共同使用，是独立且互补的技术。AI是基于信息技术/数据科学的技术集，RPA是较简单的且基于业务技能的数量级。AI可大幅提升RPA工具的价值，反之亦然。例如，了解你的客户（KYC）和信用风险建模可以在没有RPA的情况下由AI支持，但RPA的支持可使建模见解得以立即实施。
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